9月30日，《金融产品网络营销管理办法》（下称《办法》）正式实施，此举将对金融业产生深远影响。据权威消息，各券商已在制度建设、渠道管理及业务开展等环节完成配套调整，相关整改工作准备就绪。
各项筹备工作按计划落实
近几个月来，各家券商的合规管理部门对《办法》进行了全面解读，并结合监管文件评估现有制度与业务流程。多家券商互联网金融部门已对总部及分支机构的展业模式、新媒体合作等情况进行了自查。
国元证券相关负责人表示，在新规实施前，公司已完成近两个月的整改工作，涵盖以下四个方面：一是通过官网公布合作的第三方平台信息；二是修订第三方合作管理办法；三是改造开户前置页并设置强制阅读环节；四是排查存量渠道并暂停不符合规定的合作项目。
展业方式发生显著变化
华鑫证券相关负责人指出，新规实施后，投顾的工作重点将从追求开户和产品成交转向客户需求识别、风险匹配及资产配置等服务。投顾需投入更多时间理解客户需求并做好适当性管理。
过去，投顾可通过个人账号、直播等方式灵活触达客户。如今，《办法》要求内容发布、产品宣传和互动均纳入机构统一管理，营销内容需经过审核和留痕。
内容审核与人员管理趋严
新规要求金融机构建立总部统一的审核机制，并对营销人员资质提出更高要求。国联民生证券表示，新规实施后，投顾直播人员资质将由合规部门审核准入，并加强行为可回溯管理。
券商普遍完成存量第三方渠道评估工作。以国元证券为例，公司从资质、经营情况等多个维度对现有渠道进行全面评估，重点检查是否涉及证券交易环节等问题，目前未因新规暂停合作项目。
券商承担营销主体责任
《办法》实施后，券商需承担营销主体责任，第三方平台仅限于流量入口广告展示。大V、自媒体的引流方式不再适用，内容获客将更多依赖正规投教和品牌输出。
风控前置成为硬性要求，从流量触达阶段就要落实合规与风险意识。国联民生证券认为，未来竞争逻辑将转向通过内容质量和服务能力来建立客户信任，而非单纯依赖流量投放。
华鑫证券指出，获客核心已从“流量导入”转向“信任建立”，营销链条更加机构化、标准化，网络渠道也逐步融入财富管理体系。
受访机构普遍认为，《办法》并非限制性收缩网络营销，而是重塑获客逻辑。券商需通过持牌机构的资质与合规体系来承担客户信任和投资者保护责任。
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