摘要

近期监管政策

关于做好2026年小微企业金融服务工作的通知

行业监管处罚

1.因信息科技管理不到位，某银行及责任人被警告

2.因向监管报送的信息不准确、保险资金运用不规范、财务业务数据不真实等，某寿险公司及相关责任人被处罚

3.因股权信息虚假备案、违规向不合格投资人募资等，某私募基金被处罚

金融市场运行数据

近期监管政策

01

整体处罚情况

2026年4月，国家金融监督管理总局银行业罚单合计147张，处罚金额累计1.14亿元，处罚机构104家，处罚人员238人次。与去年同期相比，罚单数量减少，处罚金额、处罚机构数、处罚人数有所增加。处罚要点主要为：贷款管理不到位、贷前调查不尽职、员工行为管理不到位、内控管理不到位、违规核销不良贷款、未对集团客户统一授信、资产质量反映不真实。其中，其他类金融机构罚单合计2张，包括信托公司罚单1张，资产管理公司罚单1张。

保险业处罚情况

2026年4月，国家金融监督管理总局保险业罚单合计141张，处罚金额累计2605.30万元，处罚机构90家，处罚人员155人次。与同期对比，罚单数量、处罚机构数量有所减少，处罚金额、处罚人数有所增加。处罚要点主要为：给予合同以外利益、财务数据不真实、虚构业务套取资金、编制虚假财务资料、虚列费用、谋取不当利益。其中，财险公司罚单占比41.84%，寿险公司罚单占比39.72%，保险专业代理公司罚单占比9.22%，养老保险公司罚单占比3.55%，保险经纪公司罚单占比2.13%。

02

处罚案例

*2026年4月30日，国家金融监督管理总局广东监管局行政处罚信息公开表显示，因信息科技管理不到位，广州银行股份有限公司、广州银行股份有限公司佛山分行、广州银行股份有限公司信用卡中心被处以罚款，对相关责任人员给予警告处罚。